گزارش سالانه ۱۴۰۴

بیمه تجارت نومروری بر عملکرد، دستاوردها و مسیر پیش‌رو

همراه با شما، در مسیر شفافیت و پیشرفت

حق بیمه تولیدی ۱۴۰۴
۰میلیارد ریال

رشد ۱۰٫۶٪ نسبت به سال قبل

سود خالص
۰میلیارد ریال

پس از زیان سال ۱۴۰۳

نسبت توانگری
۰

ارتقا از سطح چهارم به سطح دوم

شبکهٔ فروش
۰

۳۳ شعبه · ۷۲۰ نماینده · ۹۶۴ کارگزار

دربارهٔ این گزارش

همراه با شما، در مسیر شفافیت و پیشرفت

گزارش سالانه ۱۴۰۴ شرکت بیمه تجارت نو، روایتی از عملکرد، فعالیت‌ها و مسیر طی‌شده شرکت در طول سال است. این گزارش با هدف ارائه تصویری جامع از عملکرد شرکت، تشریح اقدامات و فراهم‌کردن زمینه‌ای برای آشنایی بیشتر ذی‌نفعان با فعالیت‌ها و اولویت‌های آن تهیه شده است.

ما در بیمه تجارت نو، ارائه اطلاعات روشن درباره عملکرد و فعالیت‌های شرکت را بخشی از ارتباط مؤثر با ذی‌نفعان می‌دانیم. انتشار گزارش سالانه، فرصتی برای مرور مسیر طی‌شده، شناخت بهتر وضعیت شرکت و آشنایی با موضوعات مهم و اولویت‌های پیش‌رو فراهم می‌کند.

در یک نگاه

بیمه تجارت نو در یک نگاه

  1. ثبت شرکت بیمه تجارت نو (سهامی عام) در اداره ثبت شرکت‌ها و مؤسسات غیرتجاری تهران

  2. دریافت پروانه فعالیت در تمامی رشته‌های بیمه‌ای از بیمه مرکزی ج.ا.ایران و پذیرش در فرابورس (گواهی شماره ۱۱۴۲۴)

  3. صدور نخستین بیمه‌نامه و آغاز رسمی فعالیت

  4. پایان دوره مالی با حضور گسترده در سطح کشور

۰شعبه
۰باجه
۰نمایندگی حقیقی، حقوقی و عمر

پیام هیئت‌مدیره

از عملکرد امروز تا ساختن آینده

گزارش عملکرد، در ظاهر مجموعه‌ای از اعداد، نسبت‌ها و شاخص‌هاست؛ اما آنچه پشت این ارقام قرار دارد، مسیر تصمیم‌هایی است که در طول یک سال، زیر فشار شرایط اقتصادی و نیازهای متغیر بازار گرفته شده‌اند.

سال ۱۴۰۴ برای بیمه تجارت نو از همین منظر، سالی برای سنجش ظرفیت‌ها و بازنگری در روش‌ها و ساختن زمینه‌ای برای ادامه مسیر بود.

فضای اقتصاد کشور، افزایش هزینه‌ها، نوسان‌های بازار و تغییر در الگوی مصرف خانوارها و کسب‌وکارها، بر صنعت بیمه نیز اثر گذاشت. در چنین وضعیتی، صرف رشد در فروش یا توسعه پرتفوی نمی‌تواند معیار کاملی برای ارزیابی باشد. رشد زمانی معنا پیدا می‌کند که با کیفیت پرتفوی، مدیریت منابع، کنترل ریسک و توان ایفای به‌موقع تعهدات همراه باشد؛ زیرا اعتماد بیمه‌گزار در نهایت به همین توان پاسخگویی شرکت وابسته است.

در چنین فضایی، حفظ جایگاه و حرکت رو به جلو، نیازمند نگاه بلندمدت است. شرکتی که بر پایه انضباط، شفافیت و حکمرانی حرفه‌ای حرکت کند، حتی در دوره‌های دشوار نیز می‌تواند فرصت‌های تازه‌ای برای رشد پیدا کند.

سال گذشته را از این منظر می‌توان سالی برای تقویت بنیان‌های شرکت و آماده‌شدن برای آینده دانست؛ آینده‌ای که در آن، انعطاف‌پذیری و تصمیم‌گیری دقیق، بیش از همیشه اهمیت خواهد داشت.

بر این اساس، مسیر پیش روی بیمه تجارت نو را می‌توان بر سه اصل پایداری، حرفه‌ای‌گری و خلق ارزش برای ذی‌نفعان استوار دانست. عبور موفق از شرایط پیچیده اقتصادی، نه با تصمیم‌های کوتاه‌مدت، بلکه با حکمرانی حرفه‌ای، نگاه بلندمدت و توانایی تبدیل محدودیت‌ها به فرصت‌های جدید امکان‌پذیر است.

سال ۱۴۰۴ برای ما بخشی از مسیر تقویت این بنیان‌ها بود؛ مسیری که ادامه آن می‌تواند زمینه‌ساز شرکتی چابک‌تر، توانمندتر و آماده‌تر برای آینده باشد.

اعضای هیئت‌مدیره

  • جواد فرشباف ماهریان
    جواد فرشباف ماهریانرئیس هیئت‌مدیره (غیرموظف)سرمایه‌گذاری تدبیر ایرانیان
  • علیرضا هادی
    علیرضا هادینایب‌رئیس هیئت‌مدیره و مدیرعاملسرمایه‌گذاری سامان ایرانیان
  • خسرو حقیقی‌پناه
    خسرو حقیقی‌پناهعضو هیئت‌مدیره (موظف)سرمایه‌گذاری ایرانیان
  • امیر سلیمانی
    امیر سلیمانیعضو هیئت‌مدیره (غیرموظف)نفت و گاز پارسیان

سهامداران

سهامداران و ترکیب آن

روی هر بخش نمودار یا نام سهامدار بزنید تا سهم آن را ببینید.

یادداشت مدیرعامل

سالِ آزمون و تحول؛ نگاهی به راهی که پشت سر گذاشتیم

به آینده خوش‌بینم، نه به این دلیل که مسیر پیش رو بدون چالش خواهد بود؛ بلکه به این دلیل که تجربه سال گذشته نشان داد می‌توان در شرایط دشوار نیز تصمیم گرفت، تغییر کرد و جلو رفت.
دکتر علیرضا هادینایب‌رئیس هیئت‌مدیره و مدیرعامل

هر سال عملکرد یک شرکت را می‌توان با اعداد و شاخص‌ها سنجید؛ اما پشت اعداد، مجموعه‌ای از تصمیم‌ها، دشواری‌ها و تلاش‌های انسانی قرار دارد. سال گذشته برای ما نیز چنین سالی بود؛ سالی که هم‌زمان با فشارهای تورمی و شرایط دشوار اقتصادی، تحولات منطقه‌ای و جنگ تحمیلی، ضرورت تصمیم‌گیری سریع و دقیق را بیش از گذشته به ما یادآوری کرد.

در چنین شرایطی، حفظ مسیر رشد کار ساده‌ای نبود. افزایش هزینه‌ها، تغییر رفتار مشتریان و پیچیده‌تر شدن فضای کسب‌وکار، صنعت بیمه را با مسائل تازه‌ای روبه‌رو کرد. با این حال، تلاش کردیم به جای آنکه صرفاً در برابر شرایط واکنش نشان دهیم، بخشی از انرژی سازمان را صرف ساختن مسیرهای جدید کنیم.

در این دوره، برخی اقدامات و تصمیم‌های راهبردی را دنبال کردیم که هدف مشترک آن‌ها، افزایش توان شرکت برای رقابت در سال‌های پیش رو بود. توسعه زیرساخت‌های دیجیتال، توجه بیشتر به تجربه مشتری، تقویت شبکه فروش و حرکت به سمت تصمیم‌گیری مبتنی بر داده، بخشی از این مسیر است. مهم‌تر از هرکدام از این اقدامات، شکل‌گیری نگاهی است که تحول را یک پروژه کوتاه‌مدت نمی‌بیند.

البته هنوز راه زیادی پیش رو داریم. امروز انتظار از یک شرکت بیمه فقط فروش بیشتر نیست؛ باید بتواند نیاز مشتری را بهتر بشناسد، ریسک را دقیق‌تر مدیریت کند و خدمات خود را متناسب با تغییرات جامعه توسعه دهد.

سال گذشته را پشت سر گذاشتیم؛ اما درس‌های آن، بخشی از نقشه راه ما برای سال‌های آینده خواهد بود.

مدیریت اجرایی

اعضای هیئت عامل

  • علیرضا هادی
    علیرضا هادیمدیرعامل
  • مهدی مهدوی
    مهدی مهدویقائم‌مقام مدیرعامل
  • جواد آرونی کاشانی
    جواد آرونی کاشانیمعاون مالی و اقتصادی
  • رامتین حامی‌فرد
    رامتین حامی‌فردمعاون پشتیبانی و توسعه منابع انسانی
  • محمدمهدی عزیزی امیری
    محمدمهدی عزیزی امیریسرپرست معاونت توسعه بازار و شبکه فروش
  • منا عروجی
    منا عروجیمعاون فنی بیمه‌های اشخاص
  • غلامحسین آقاخانی
    غلامحسین آقاخانیمشاور مدیرعامل و سرپرست معاونت اموال
  • آرش طاهری
    آرش طاهریمعاون مدیرعامل در مرکز نوآوری و فناوری

سبد خدمات

محصولات و رشته‌های بیمه‌ای شرکت

ارکان جهت‌ساز

چشم‌انداز، مأموریت و راهبردها

حاکمیت شرکتی

پیاده‌سازی اصول حاکمیت شرکتی

تصمیمات و مصوبات هیئت‌مدیره به تفکیک حوزه‌های حاکمیتی

۰مصوبهٔ هیئت‌مدیره در مجموع حوزه‌ها

سرمایه

روند تغییر سرمایه از بدو تأسیس شرکت

سرمایهٔ ثبت‌شده و نرخ رشد

ارقام به میلیارد ریال

برای دیدن همهٔ سال‌ها، نمودار را به چپ بکشید

مطابق افشای اطلاعات مورخ ۱۴۰۴/۱۲/۰۲ در سامانه کدال، مرحله دوم افزایش سرمایه از مبلغ ۱۵٬۰۰۰ به ۲۴٬۰۰۰ میلیارد ریال از محل مطالبات حال‌شده سهامداران و آورده نقدی در سال ۱۴۰۵ برآورده شود.

کیفیت سود

بازگشت به سودآوری

سود خالص شرکت در سال مالی منتهی به ۱۴۰۴/۱۲/۲۹ به ۵٬۲۵۳ میلیارد ریال رسید؛ ۴٬۵۱۵ میلیارد ریال آن از منابع عملیاتی حاصل شده است.

سود (زیان) خالص

ارقام به میلیارد ریال

عملکرد سال ۱۴۰۴

شاخص‌های اصلی سال

حق بیمه تولیدی۰میلیون ریال
نسبت خسارت۰٪
رشد حق بیمه۰٪

توزیع‌یافتگی شبکه فروش در سطح کشور

ترکیب پرتفوی بیمه‌ای

سهم ۲۹٫۱۷ درصدی رشته عمر و سرمایه‌گذاری

سه رشتهٔ عمر و سرمایه‌گذاری، درمان و شخص ثالث و مازاد، نزدیک به هشتاد درصد پرتفوی شرکت را تشکیل می‌دهند.

نسبت‌های مالی

نسبت‌های مالی سه سال اخیر

مشاهدهٔ جدول کامل نسبت‌ها

تحلیل نسبت‌های مالی؛ ۱۴۰۴ نسبت به ۱۴۰۳

۷٪افزایش بازده دارایی
۱۶۴٪افزایش بازده حقوق صاحبان سهام
۱٫۵٪افزایش حاشیه سود فعالیت بیمه‌ای
۹٪افزایش حاشیه سود خالص
۴٪کاهش ضریب خسارت

سرمایه‌گذاری

روند درآمد سرمایه‌گذاری

۱۲۱٪رشد کل درآمد سرمایه‌گذاری
۹٬۷۶۲٬۳۶۳ میلیون ریال
۱۴۰۳/۱۲/۳۰۱۴۰۴/۱۲/۲۹
ارقام به میلیون ریال

توانگری مالی

نسبت توانگری

ارتقای نسبت توانگری به ۷۹ و بهبود جایگاه از سطح چهارم به سطح دوم، یکی از مهم‌ترین دستاوردهای مالی در سال ۱۴۰۴ به شمار می‌رود.

سطح توانگری
۱۲۳۴۵

نسبت توانگری؛ ۱۴۰۰ تا ۱۴۰۴

درصد

اعتماد

بیمه‌گزاران بزرگ شرکت طی سال‌ها

نوآوری در محصول

طراحی محصولات جدید متناسب با ذائقه مصرف‌کننده

شرکت بیمه تجارت نو در ۱۰ سال فعالیت خود همواره در تلاش برای شناسایی و پاسخ به نیازهای جامعه، مشتریان و بیمه‌گزاران شرکت بوده است؛ به همین دلیل شرکت به صورت مستمر محصولات خود را بازنگری نموده و با افزودن قابلیت‌های جدید به محصولات موجود و یا ارائه محصولات جدید سعی در پاسخگویی به خواسته‌های ایشان داشته است.

  • نکسا پلنبیمه‌های عمر متصل به دارایی
  • زندگی نوبیمه‌های عمر و سرمایه‌گذاری
  • آویدبیمه‌های عمر و سرمایه‌گذاری
  • رخ زندگی ویژه بانوانبیمه مستمری
  • پناهبیمه عمر
  • مهربان و مهریاربیمه‌های عمر و سرمایه‌گذاری
  • تصدیقبیمه مسئولیت

شبکه درمان

تعداد مراکز درمانی طرف قرارداد

۰مرکز درمانی طرف قرارداد در سال ۱۴۰۴

رشد حدود ۴۹٪ نسبت به سال ۱۴۰۲

مراکز درمانی طرف قرارداد

تعداد

تحول دیجیتال

اقدامات انجام‌شده در راستای تحول دیجیتال

رتبه ۲صنعت بیمه در به‌کارگیری سامانه‌های آنلاین رسیدگی و پرداخت خسارت در سال ۱۴۰۴
  • سامانه فروش آنلاین بنو
  • سامانه اختصاصی شبکه فروش
  • سامانه فروش چندسطحی MLM
  • توسعه و بهسازی همکاری با کارگزاران
  • پیاده‌سازی سیستم مدیریت فرایند
  • سامانه امدادخودرو برای دارندگان بیمه بدنه
  • سامانه قرارداد مراکز درمانی جهت تسهیل فرایند درمان
  • سامانه کارشناسی و پرداخت آنلاین خسارت اتومبیل بالون
  • سامانه بازدید اولیه بدنه آنلاین

تجربه مشتری

مسئولیت بیمه تجارت نو در قبال بیمه‌گزاران و زیان‌دیدگان

شرکت بیمه تجارت نو با تمرکز بر افزایش رضایت بیمه‌گزاران، اقدامات زیر را در راستای توسعه خدمات و ایفای تعهدات خود انجام داده است.

۵ روزفاصلهٔ زمانی پرداخت خسارت بیمه‌های اتومبیل و درمان
  1. ارائه پوشش بیمه‌ای برای خسارات ناشی از جنگ و انفجار، از جمله حادثه بندر شهید رجایی و ترور دانشمندان هسته‌ای دانشگاه شهید بهشتی، به عنوان گامی مسئولانه در حمایت از بیمه‌گزاران در شرایط بحرانی
  2. پرداخت خسارت بیمه‌های اتومبیل و درمان در فاصله زمانی ۵ روز
  3. حذف کامل کاغذ در رسیدگی به خسارات بیمه‌های درمان
  4. طراحی محصولات جدید در رشته‌های عمر و سرمایه‌گذاری با رویکرد وام بیمه در قالب بیمه زندگی نو با همکاری بانک تجارت و مستمری فوت حادثی
  5. ایجاد بستر مناسب در سامانه بنو جهت بارگذاری و رصد هزینه‌های پزشکی از زمان ثبت تا زمان پرداخت خسارت با هدف کاهش زمان پاسخگویی و کاهش مراجعات حضوری

ایفای تعهدات

پرداخت خسارت‌های بالای ده میلیارد ریال

نمونه‌ای از خسارت‌های بزرگ پرداخت‌شده به بیمه‌گزاران؛ ارقام به میلیون ریال.

مسئولیت اجتماعی

سایر اقدامات بیمه تجارت نو در سال ۱۴۰۴

در پاسخ به شرایط اجتماعی و زیست‌محیطی، شرکت بیمه تجارت نو اقدامات زیر را انجام داده است.

  1. پرداخت خسارات جنگی و بحران‌های ملی به عنوان یکی از معدود شرکت‌های بیمه‌گر در ایفای مسئولیت اجتماعی ملی
  2. توسعه زیرساخت‌های آنلاین جهت کاهش مصرف کاغذ، رفت‌وآمد و آلودگی زیست‌محیطی
  3. راه‌اندازی سیستم مدیریت فرایندها، حذف چک از پرداخت‌ها و دیجیتال‌سازی فرایندها
  4. رعایت دقیق الزامات مالیاتی، زیست‌محیطی و شفافیت عملکرد برای جلوگیری از تحمیل هزینه‌های سربار به جامعه
  5. کمک به مراکز خیریه در راستای مفاد بند ۴۰ حاکمیت شرکتی و مسئولیت اجتماعی به مبلغ ۱۱٬۷۰۰ میلیون ریال

گواهی‌نامه‌های بیمه تجارت نو

ISO
9001
EN ISO 9001:2015سیستم مدیریت کیفیت · TÜV AUSTRIA
ISO
31000
ISO 31000:2018مدیریت ریسک · Monitoring & Conformity Assessment Iran

مسیر پیش‌رو

اهداف و راهبردهای آتی شرکت

نقشه راهی برای شرکتی چابک‌تر، توانمندتر و آماده‌تر برای آینده.

  1. سودآوری پایدار
  2. ارتقای رتبه توانگری
  3. مدیریت ریسک با بهینه‌سازی ترکیب پرتفوی حق بیمه تأثیرگذار در سودآوری پایدار
  4. هم‌افزایی با سهامداران در توسعه فروش و خدمات بیمه‌ای
  5. توسعه بهره‌مندی از فضای دیجیتال
  6. توسعه کمی و کیفی شبکه فروش
  7. اصلاح ساختار سازمانی
  8. ارتقای دانش سرمایه انسانی (بازاریابی، فروش، بیمه، مالی و...)
  9. ارزیابی عملکرد واحدهای سازمانی به موجب شاخص‌های بهره‌وری (تولید حق بیمه، ترکیب پرتفوی حق بیمه، وصول حق بیمه، تحقق بودجه، کنترل هزینه‌ها، تحقق اهداف و برنامه‌های عملیاتی و...)

گزارش کامل

از شما دعوت می‌کنیم با مطالعه گزارش سالانه ۱۴۰۴، تصویری جامع‌تر از عملکرد و فعالیت‌های بیمه تجارت نو به دست آورید.

برای مشاهده جزئیات عملکرد و آشنایی با محتوای کامل گزارش سالانه شرکت بیمه تجارت نو، گزارش سال ۱۴۰۴ را دریافت کنید.

مشاهده و دریافت گزارش سالانه ۱۴۰۴ بیمه تجارت نو